أعلن بنك برقان عن نتائجه المالية لعام 2024 والمنتهي في 31 ديسمبر 2024، إذ يعكس الأداء الجيد للبنك في عام 2024 التزامه الراسخ تنفيذ إستراتيجيته بفعالية، مما أسهم في تحقيق نمو متسارع وأداء مالي جيد ومستدام، مع الحفاظ على جودة أصول عالية ومستويات رأسمال جيدة.
سجل البنك أرباحاً صافية بلغت 46 مليون دينار في عام 2024، مقارنة بـ 44 مليون دينار في العام السابق، مما يمثل نمواً ملحوظاً بنسبة 7% على أساس سنوي. ويعزى هذا الأداء بشكل رئيسي إلى تنوع مصادر الإيرادات ومرونتها، إلى جانب نمو الأصول وانخفاض تكلفة الائتمان.
وسجل البنك إجمالي إيرادات بلغت 229 مليون دينار خلال عام 2024، بنمو 3% على أساس سنوي، بفضل النمو في صافي الدخل من الفوائد بنسبة 17% والذي بلغ 157 مليون دينار، نتيجة لارتفاع صافي هوامش الفائدة بنحو 20 نقطة أساس على أساس سنوي، ليصل إلى 2.3%.
ويعزى ارتفاع هامش صافي الفائدة إلى النمو في الأعمال والأنشطة وارتفاع الهوامش. وظلّت تكلفة الائتمان للمجموعة، بعد خصم المبالغ المستردّة، عند مستوى منخفض جداً بلغ 14 نقطة أساس فقط، مما يؤكد متانة محفظتنا الائتمانية.
وفي ما يتعلق بالخسائر المرتبطة بتطبيق معيار (IAS 29) التقرير المالي في الاقتصادات ذات التضخم المفرط، فقد شهدت تراجعاً كبيراً في عام 2024 لتصل إلى 24 مليون دينار، مقارنة بـ 32 مليون دينار في العام السابق، مما يمثل تحسناً بنسبة 25% على أساس سنوي. ويُعزى هذا التحسن بشكل أساسي إلى تراجع مستوى التضخم في تركيا إلى جانب عوامل اقتصادية أخرى.
وواصل بنك برقان مساره في نمو الأصول التي وصلت إلى 8.2 مليار دينار بنهاية عام2024، بزيادة قدرها 10% على أساس سنوي، وكذلك سجلت محفظة القروض والسلف ارتفاعاً بنسبة 6% على أساس سنوي إلى 4.5 مليار دينار، مدفوعة بشكل رئيسي بنمو محفظة القروض في الكويت والتي شهدت ارتفاعاً بنسبة 7% على أساس سنوي. وارتفع إجمالي ودائع العملاء بنسبة 10% على أساس سنوي إلى 4.9 مليار دينار كما في نهاية عام 2024. وتجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من ارتفاع أسعار الفائدة والمنافسة القوية في السوق، تمكن البنك من الاستفادة من قوة أنشطته لجذب ودائع جديدة في الحسابات الجارية وحسابات التوفير (CASA) حيث زاد حجمها بنحو 5% على أساس سنوي.
جودة الأصول
وحافظت المجموعة على جودة أصولها خلال عام 2024، حيث بلغ معدل القروض المتعثّرة 1.8% ما يعكس تحسّناً بمقدار 20 نقطة أساس على أساس سنوي. كما بلغت نسبة تغطية القروض المتعثّرة إلى 162%.
كما حافظ بنك برقان خلال عام 2024 على مستويات رأسمالية جيدة، حيث بلغت نسبة حقوق ملكية المساهمين 12.6%، ومعدل كفاية رأس المال نسبة 18.6%، مقارنة بالحدود الدنيا للمتطلبات الرقابية البالغة 10.5% و14%على التوالي.
وخلال الربع الرابع من عام 2024، ظلّت نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقرّ (NSFR) عند مستويات صحية جداً، حيث بلغت 153% و116% على التوالي، وهما أعلى من المتطلبات الرقابية البالغة 100%.
وعلى ضوء الأداء في 2024، أوصى مجلس إدارة بنك برقان بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 6 فلس للسهم الواحد، بالإضافة إلى أسهم منحة بنسبة 5% عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2024، وتخضع تلك التوزيعات المقترحة لموافقة المساهمين في الاجتماع السنوي للجمعية العمومية.
أداء جيد
وفي تعليقه على هذه النتائج المالية، صرّح رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك برقان، الشيخ عبدالله ناصر الصباح: «يسرّني، بالنيابة عن مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية، أن أعلن عن نجاحنا في تحقيق هذه النتائج التي تعكس أداءً جيداً. وأن هذا الإنجاز يُعزز من قدرتنا على تقديم قيمة مستدامة لمساهمينا وعملائنا وموظفينا، إضافةً إلى مجتمعنا ككل. وأن النمو المستمر الذي يشهده بنك برقان يؤكد فعالية إستراتيجيتنا ورؤيتنا الطموحة. وسنواصل العمل لترسيخ مكانة البنك كأحد أكثر البنوك تطوراً وحداثةً في الكويت.
وأشار رئيس مجلس الإدارة إلى أن النمو المستدام لبنك برقان وتميّزه المتواصل في تقديم خدمات مصرفية متطورة يعكسان قدرته على تحقيق توازن فعّال بين التزامه بالتوسّع في الأسواق، تسريع التحول الرقمي، تعزيز البنية التحتية، تحسين العمليات التشغيلية بشكل مستمر، الاستثمار في تطوير رأس المال البشري، النجاح في إدارة المخاطر، وتعزيز الأمن السيبراني.
وتؤكد التصنيفات الائتمانية الممنوحة للبنك من قبل وكالات التصنيف الائتماني الرائدة، متانة المركز المالي لبنك برقان ومكانته الرفيعة. وخلال عام 2024، ثبّتت كل من وكالة كابيتال إنتليجنس (CI Ratings) وفيتش وموديز وستاندر آند بورز تصنيف قدرة المصدر على الوفاء بالالتزامات الطويلة الأجل عند درجة «A+» و«A» و«Baa1» و«BBB+» على التوالي (حافظ على نفس تصنيفات 2023). وكذلك رفعت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني العالمية تصنيف بنك برقان - تركيا (BBT) لقدرة المُصدِر على الوفاء بالتزاماته الطويلة الأجل بالعملات الأجنبية من B إلى BB-، وتصنيف قدرة المُصدِر على الوفاء بالتزاماته الطويلة الأجل بالعملات المحلية من B+ إلى BB-، مع نظرة مستقبلية مستقرّة.
تجربة متميّزة
وتأكيداً على متانة ملفه الائتماني، نجح بنك برقان في إصدار أوراق مالية دائمة (سندات) ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 150 مليون دينار، حيث يعدّ الأول من نوعه الذي يقوم به البنك لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار. وتجاوز حجم الاكتتاب به المبلغ المستهدف، مما يعكس اهتمام المستثمرين بهذا الإصدار وملف البنك الائتماني. ويأتي هذا الإصدار ضمن إستراتيجية التمويل الشاملة للبنك، والتي شملت إصدار سندات ضمن الشريحة الأولى لرأس المال (AT1) بقيمة 150 مليون دينار، إلى جانب استرداد أوراق مالية دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 500 مليون دولار الصادرة في عام 2019 في تاريخ الاستدعاء الأول.
وتقديراً لأدائه ومكانته المتميّزة كشريك مصرفي موثوق لكل شرائح عملائه، أعلن بنك برقان حصوله على لقب أفضل بنك محلي في الكويت، وذلك ضمن نتائج استبيان مجلة يوروموني تريد فاينانس لعام 2024. إضافة إلى ذلك، تم تصنيف بنك برقان في المرتبة 35 ضمن قائمة مجلة ذي بانكر لأفضل 100 بنك عربي لعام 2024، كما جاء ضمن قائمة فوربس لأقوى 100 شركة عامة في الشرق الأوسط.
واختتم رئيس مجلس إدارة بنك برقان تصريحه قائلاً: «تماشياً مع شعار البنك «أنت دافعنا» والتزامنا تطبيق أفضل الممارسات في الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، كانت جهودنا خلال عام 2024 موجهة لتقديم تجربة مصرفية متميّزة تلبّي احتياجات عملائنا المتنوعة، مع المساهمة الفعّالة في تحقيق التنمية المستدامة للمجتمع. ونحن ملتزمون بالاستفادة من هذه الإنجازات كقاعدة لتحقيق مزيد من التقدم والازدهار في المستقبل.
0 التعليقات:
أضف تعليقك